——柞水农商银行开展2026年法治教育大讲堂

为持续深化法治合规建设，强化管理层风险防控能力，提升信贷纠纷处置水平，压实管理人员合规履职责任，近日，柞水农商银行开展2026年度法制教育专题大讲堂。全行领导班子、中层副职及以上管理人员参训。本次培训特邀柞水县公安局经侦大队警官兰剑、县人民法院民商事审判庭庭长张兵伟到场授课。

警银联动敲警钟 明晰刑事法律红线

兰剑警官重点聚焦银行从业人员刑事风险防控开展警示教育，围绕信贷业务、资金运营等核心领域，详细解读洗钱罪、违法发放贷款罪、贷款诈骗罪、吸收客户资金不入账罪等常见金融犯罪，对照《刑法》条文明确各类罪名立案标准，深入剖析违法违规行为对个人及单位造成的严重法律后果。同时结合省内金融系统管理人员职务犯罪典型案例，复盘违纪违法过程、违规细节与追责结果，深刻揭示漠视合规、触碰法律底线引发的职业生涯受损、集体资产流失、机构声誉受损等多重危害，为全体参训人员敲响风险警钟。

法银协同解难题 夯实信贷合规根基

张兵伟庭长结合金融审判工作实际，针对信贷全流程民事法律风险开展专业授课。他细致讲解借款合同诉讼时效的认定、中断与延续相关规定，纠正日常业务及贷后催收中的常见误区；依托金融机构涉贷纠纷典型案件，梳理业务管理薄弱环节，并提出强化业务全流程监管、严格核查借款人偿债能力、优化借款及担保合同文本、核验担保材料真实有效性、规范贷后催收留痕管理等五项整改举措。此外，授课人员重点分析“借新还旧”业务存在的担保失效、债权悬空、取证困难等风险，划定业务合规红线，指明规范操作路径，为信贷投放、不良清收、风险化解提供专业司法指导。

压实合规管理责任，从严抓好落地执行

培训最后，李明行长作总结讲话，并对合规管理工作提出四点要求。一要提高思想站位，树牢法治思维。管理层人员要率先尊法学法守法用法，坚守业务发展法律底线，扭转 “重投放、轻风控”的片面理念，严防职务类金融犯罪。二要坚持学用结合，补齐合规短板。全员认真吸收培训内容，对照案例与专业建议，全面排查条线、网点风险隐患，完善贷前、贷中、贷后全流程管控，规范合同签署、担保审核、催收取证等关键环节操作。三要做好层层传导，深化全员宣教。参训人员要及时将培训内容传达至全体员工，常态化开展警示教育与法律实操培训，合规履职、严守底线。四要健全长效机制，强化风险排查。不断完善内部监督体系，常态化开展员工行为、信贷业务风险排查，实现风险早识别、早预警、早处置，全方位守护银行资产安全与稳健运营。

参训人员一致表示，本次培训兼具警示教育意义与业务实操价值，内容贴合岗位实际、案例震慑力强、举措务实管用。下一步，柞水农商银行将以此次培训为抓手，持续深化警银、法银联动普法模式，开展分层分类法治合规培训，全面提升管理人员依法经营、合规管贷、依法维权能力，以严密的法治合规体系护航全行高质量发展。

（供稿：柞水农商银行  许楠  陈永康）

编审：张静 张欣