——柞水农商银行开展“反诈”座谈暨专题培训会

为进一步筑牢金融安全防线，纵深推进涉诈涉赌资金风险防控工作，切实履行地方金融机构社会责任。近期，柞水农商银行组织召开二季度涉诈涉赌资金链治理工作座谈暨培训会议，各网点运营主管、财务会计部全员参加会议。

会议聚焦当前电信网络诈骗、网络赌博资金流动新特征、新手段、新趋势，结合该行近期涉案账户案例开展反诈工作座谈，深度复盘、全面剖析涉诈涉赌资金流转规律、作案手法，精准查摆日常业务办理中的风险短板与防控薄弱环节，进一步厘清各岗位履职边界、细化工作责任，全面提升全员风险防范意识与涉诈交易实战处置能力。

会上，就近期通报的柜面同名账户转账涉诈风险、假借客服电话实施电信诈骗等典型案例，系统解读涉诈涉赌资金治理各项监管政策与工作要求，聚焦账户开立、资金交易动态监测、可疑交易精准识别、客户身份尽职调查、非柜面业务限额管理等关键业务环节，逐项拆解实操防控流程与风险把控要点，并就常态化推进涉诈涉赌资金治理工作提出明确要求：一是提高政治站位，强化责任担当。要充分认清当前涉诈涉赌资金治理工作的严峻性、复杂性和紧迫性，将风险防控理念贯穿业务办理全流程、各环节，始终绷紧风险防控之弦。二是深化业务学习，提升防控本领。熟练掌握可疑交易甄别技巧、风险处置流程，持续加强对新型诈骗手段的学习研判，不断提升一线员工风险识别、预警、拦截能力。三是压实防控责任，严守风险底线。严格落实账户实名制、交易监测、大额及可疑交易报告等制度要求，坚持早发现、早预警、早处置，从源头阻断涉诈涉赌资金流通链条，全力防范各类金融风险。

此次培训内容务实、案例典型、针对性极强，有效强化了全员反诈防赌风险意识，提升了岗位实操防控水平。下一步，柞水农商银行将以此次培训为契机，健全完善涉诈涉赌资金治理长效机制，常态化开展风险排查、反诈宣传与业务培训，持续织密金融风险防控网，以扎实举措守护好人民群众“钱袋子”，为维护地方金融秩序稳定、助力地方经济健康发展贡献农商力量。

（供稿：柞水农商银行  李鋆漩   任小花）

（编审：张静 晏玉利）