连日来，商南农商银行主动走进辖区黄金珠宝店等营业机构，开展面向贵金属与宝石行业的反洗钱知识专项宣传教育活动，旨在深入贯彻落实中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求，切实履行金融机构反洗钱义务，提升特定非金融行业风险防范能力。

近年来，随着黄金等贵金属价格持续走高，其高价值、易携带、变现快等特点，被不法分子利用进行洗钱活动的风险日益凸显。特别是大额现金购买黄金、拆分交易、虚假交易等行为，已成为电信诈骗、非法集资等上游犯罪“洗白”资金的重要渠道。根据反洗钱法相关规定，从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的从业机构已被明确纳入“特定非金融机构”范畴，必须履行客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报送等法定义务。

针对监管新要求和行业风险点，商南农商银行精心策划，走进县域主要贵金属珠宝商圈，面向珠宝店经营者及财务人员开展面对面金融法规政策知识的普及培训。工作人员围绕《管理办法》核心条款，重点解读客户身份信息登记、交易背景核实、大额现金交易管理、可疑交易识别与报告流程等内容，帮助从业人员明确自身法律责任，增强合规经营意识。

此次金融法律法规政策的普及宣传教育培训，有效提升反洗钱宣传的针对性和实效性，为维护区域金融秩序稳定、营造安全诚信的经济环境奠定坚实基础，有效增强了贵金属和珠宝行业从业者的反洗钱主体责任意识和风险识别能力。商户们纷纷表示，通过宣传教育学习，不仅了解最新的监管政策，更掌握了实用的防诈防洗钱技巧，对今后规范经营、规避风险具有重要意义。

未来，商南农商银行将持续履行金融机构的社会责任，不断拓展宣传教育广度和深度，推动反洗钱理念深入人心，为营造安全、透明、健康的县域金融生态环境贡献力量。

商南农商银行 段海丽 朱金华