——柞水农商银行乾佑支行成功拦截20万元涉诈取现业务

近日，柞水农商银行收到县公安局表扬信，对该行乾佑支行员工成功阻断一笔20万元高风险取款业务时，展现出高度的责任担当、专业的反诈能力以及高效的联动处置工作予以充分肯定和表彰。

事发当日，一名男子持存折来到柜台，申请一次性支取20万元现金。按照大额资金问询制度，柜员细致核实取款用途，发现客户说辞前后矛盾、言语逻辑混乱，情绪极不稳定，执意要求立刻取现。柜员一边劝导客户大额现金居家存放存在被盗隐患，建议按需分次支取，一边快速查询客户账户流水，发现账户入账全部为低保补贴、残疾人补助，是其唯一生活来源。结合客户表达、精神状态，柜员瞬间察觉该笔业务存在涉诈风险，第一时间将异常情况报告运营主管，二人综合研判，判定客户极有可能被不法分子蛊惑诱导，面临电信诈骗重大风险。根据客户身份证登记地址，运营主管立即致电该村村委会核实情况。村委工作人员证实该男子属于特殊关照人群，风险辨别能力薄弱，再三叮嘱网点务必阻止其取款，并表示即刻安排家属前往网点。

等待期间，工作人员多次电话联系该客户监护人但均无人接听，客户持续催促办理业务，资金被骗风险持续升高。为避免直接劝阻引发客户抵触，网点工作人员柔性稳妥处置，以业务系统网络故障为由暂缓办理取现，全程耐心安抚稳住客户，同步拨打辖区派出所报警电话进行求助。辖区民警迅速抵达网点，现场开展反诈科普劝导，清晰揭露诈骗套路，最终成功劝离客户，20万元生活保障资金完整留存。

一直以来，柞水农商银行坚守金融为民初心，持续压实全网点反诈主体责任，常态化开展柜面反诈识别、突发场景应急处置培训，严格落实大额交易工作规范，搭建“网点前置识别、银村信息互通、警银快速联动”立体化反诈防护体系，紧盯低保户、残疾人、老年人等弱势群体重点保护。

下一步，柞水农商银行将持续优化柜面可疑业务处置流程，加大辖区群众反诈宣传力度，不断提升一线员工风险预判、协同处置能力，以有力度、有温度的金融服务，全方位守护辖区群众财产安全。

（供稿：柞水农商银行  任小花  陈永康）

编审：张静 张欣