—— 柞水农商银行开展系列专项合规警示教育培训

为持续深化全行合规文化建设，压紧压实信贷风控、反洗钱管理、员工行为管控、涉刑案件防控全链条管理责任，7月29日，柞水农商银行组织开展全员合规系列专题培训。商行领导班子、机关中层副职以上人员、各网点负责人、部分客户经理、运营主管参训。本次培训实行分层授课、分模块教学，涵盖高管合规授课、信贷与反洗钱实操、员工异常行为及涉刑风险防控三大内容，坚持以案释法、以案明纪、以案促改，全方位夯实全员合规履职根基。

高管领学授课，锚定信贷合规核心关口。党委委员、副行长吴书强以《严守信贷合规底线 筑牢风险防控堤坝》为题进行专题授课。结合陕西辖内监管公示行政处罚典型案例，深度剖析信贷违规引发的各类风险，清晰阐明后果，警醒全员认清违规操作带来沉痛代价。要求全员严格执行信贷制度，做实“强五真 防五假”工程，严守信贷领域“十个严禁”红线。同时强调要常态化开展警示教育，从源头守住信贷合规第一道防线。

深耕反洗钱实操课堂，织密信贷业务风控屏障。合规部组织开展反洗钱专项培训，集中学习了省联社2026年二季度反洗钱业务通报，逐条解读新版《反洗钱法》、受益所有人识别新规核心条款，并结合同业大额反洗钱罚单开展警示教育。针对可疑交易报送、客户尽调、风险评级、整改落实等方面存在共性问题进行剖析，要求全员对标自查自纠，补齐操作短板，杜绝同类问题复发。

抓实员工案防管控，前置化解从业人员道德风险。重点围绕员工异常行为排查、涉刑案件防控开展系统讲解，结合外部金融系统员工违规典型案例，系统梳理各类异常行为表现，逐条讲解行为排查流程、线索识别要点与上报处置规范。

本次合规培训分层分类、靶向施教，将案例警示、法规解读、实操规范融为一体，既明晰信贷、反洗钱、员工管理三大核心业务合规标准，也压实各层级管理人员风控履职责任。下一步，柞水农商银行将以此次培训为契机，持续厚植全员合规意识，构建全方位、全链条、全覆盖的风险防控体系，以合规经营护航全行稳健高质量发展。

（供稿：柞水农商银行 许楠  陈永康）

编审：张静 张欣