--柞水农商银行曹坪支行成功拦截一起企业网银出借风险事件

“多亏你们及时提醒，不然公司就要面临资金损失和法律风险的双重麻烦！”近日，某有限公司实际控制人黄某在柞水农商银行曹坪支行对工作人员的专业处置再三致谢。

当日下午，黄某前往曹坪支行柜面，提出要为公司企业网银开通批量转账功能，并申请大幅提高转账限额。柜员在受理业务时，按照操作规范主动询问调整限额的原因及资金用途，黄某表示公司近期获得一笔大额融资借款，对方需通过验证企业网银功能是否正常来确认放款资质。

这一模糊表述立即引起运营主管的高度警惕。为进一步核实情况，运营主管主动介入沟通，在工作人员的劝导下，黄某道出实情：近期通过微信添加了一名自称“A融资-张经理”的陌生联系人，对方承诺可为其公司提供低息大额贷款，但要求以“验资”为名完成所谓“流水验证”。该“张经理”以协助刷流水为由，向黄某索要企业网银U盾及相关操作权限，后又以“提升放款额度”为诱饵，引导其到银行申请提高转账限额，并要求将网银U盾邮寄至指定地址。

了解情况后，工作人员判定该业务存在重大涉诈风险，第一时间暂停业务办理，向黄某详细告知潜在危害。为强化劝阻效果，工作人员立即向财务会计部汇报情况，并同步联系当地公安机关。

在民警与支行工作人员的联合劝说下，黄某逐渐认识到自身行为的危险性，幡然醒悟后当即放弃出借企业网银及调整限额的申请，并承诺今后将严格落实公司金融工具内部管理制度，妥善保管网银U盾、密码等关键信息，严守账户使用规范。

下一步，柞水农商银行持续将反诈防控作为重点工作，常态化开展一线员工风险识别技能培训，聚焦企业网银开通、限额调整等高频风险业务，建立“逢疑必问、逢险必拦、快速处置”的工作机制，不断提升员工风险研判和应急处置能力，切实维护金融市场稳定有序发展。

柞水农商银行 任小花 陈永康