“给我打款的人我不认识！”

8月6日上午9时40分，商南农商银行城关支行营业厅内，这句突兀的回应引起了工作人员的警觉。

当时，客户刘某正在柜台办理2万元取款业务。工作人员按惯例核查资金来源时，刘某对前一天（8月5日）转入该笔款项的汇款人身份表示不知情，这立刻引起了工作人员的警惕。

经客户同意查看账户明细，工作人员发现：8月5日，刘某账户先是收到一笔2万元款项，但该款项随后通过ATM机被取出；紧接着，又有两笔各1万元的资金分别入账。这种“快进快出”的可疑交易模式，加上刘某无法说明汇款人身份，城关支行工作人员判断该账户存在重大风险，立即启动了警银联动机制。

商南县公安局刑特警大队民警接报后迅速赶到现场。经深入调查，警方确认刘某账户新入账的2万元资金为从缅甸跨境转入的涉案资金。民警随即依法对该账户进行管控，并对涉案的2万元现金予以暂扣，成功拦截了这笔涉案资金，避免了损失。

商南农商银行温馨提示： 广大群众务必提高警惕，切勿接收陌生人的不明汇款。不法分子常利用此种手法诱导他人成为其转移非法资金的“工具”，导致收款人无意中卷入违法犯罪活动，面临法律风险，并可能给他人造成重大财产损失。请时刻保持清醒，守护好自身财产安全，共同筑牢防范金融犯罪的堤坝。

商南农商银行 吕叶 朱金华